Was du in diesem Artikel lernst

Du verbindest dein Geschäftskonto über Ponto mit TREELAX Partner. Danach weiß das System automatisch, welche Rechnungen bezahlt wurden, welche noch offen sind — und du siehst auf einen Blick, wo du eine Mahnung brauchst.

Was ist Ponto?

Ponto ist ein europäischer Anbieter für Bankschnittstellen. TREELAX Partner arbeitet mit Ponto zusammen, weil Bankdaten datenschutzrechtlich sehr sensibel sind — und Ponto hier seit Jahren zuverlässig und sicher arbeitet.

Wichtig: Ponto kann keine Zahlungen ausführen und nichts an deinem Bankkonto verändern. Es geht ausschließlich um eine Ansichtsfreigabe — deine Transaktionen werden nur gelesen und in TREELAX Partner gespiegelt.

Voraussetzungen

• Du hast Zugriff auf dein Onboarding-Portal

• Du hast deine Umsatzsteuer-ID oder Steuernummer zur Hand

• Du hast Zugang zu deinem Online-Banking

Teil 1: Ponto-Account anlegen

1. Öffne dein Onboarding-Portal und gehe zu Seite 2 → Integration → Kontoanbindung mit Ponto.

2. Klicke auf den ersten Link „Jetzt registrieren“. Du landest direkt auf der Ponto-Seite.

3. Trage deine E-Mail-Adresse und ein Passwort ein. Speichere das Passwort sicher ab, z. B. in einem Passwort-Manager.

4. Klicke auf „Create my account“.

5. Du bekommst sofort eine Bestätigungsmail. Öffne sie und trage den Bestätigungscode auf der Ponto-Seite ein.

Teil 2: Zwei-Faktor-Absicherung einrichten

1. Ponto fragt dich, wie du dich künftig absichern möchtest. Du hast zwei Möglichkeiten:

2. Wähle deine bevorzugte Methode aus und folge den Anweisungen:

3. Ponto zeigt dir jetzt eine Liste von Notfall-Codes. Lade diese herunter und bewahre sie sicher auf. Du brauchst sie, falls deine App oder dein Handy mal nicht verfügbar ist.

Du musst dich übrigens nicht regelmäßig einloggen. Die Verbindung läuft dauerhaft. Ponto bittet dich lediglich alle 6 Monate, die Freigabe einmalig zu bestätigen — das ist gesetzlich so vorgeschrieben.

Teil 3: Firmendaten einrichten

1. Klicke auf „Continue“ und fülle jetzt deine Firmendaten aus:

2. Überprüfe alle Angaben und klicke auf Speichern.

3. Setze die beiden Datenschutz-Häkchen und bestätige. Dein Ponto-Account ist jetzt angelegt.

Hinweis zu Google Translate: Falls du die Seite übersetzt hast, erscheint „Accounts“ möglicherweise als „Berichte“. Das ist eine Fehlerübersetzung — gemeint ist immer der Menüpunkt für deine Bankkonten.

Teil 4: Bankkonto mit Ponto verbinden

1. Gehe im Ponto-Dashboard auf „Accounts“ (oder „Berichte“, wenn du dir die Webseite mit Google Übersetzungen übersetzen lassen hast).

2. Klicke auf „Add Account“.

3. Suche nach deiner Bank — tipp einfach den Namen ein. Es werden viele Banken angezeigt, darunter Volksbanken, Sparkassen, Commerzbank und viele weitere.

4. Wähle deine Bank aus. Das System leitet dich jetzt zur Login-Maske deiner Bank weiter. Wie das aussieht, ist je nach Bank unterschiedlich:

5. Melde dich bei deiner Bank an und erteile die Zugriffsfreigabe. Das System fragt noch einmal, ob du diese Freigabe wirklich erteilen möchtest — bestätige das.

6. Dein Bankkonto ist jetzt mit Ponto verbunden. Du siehst es in der Kontenübersicht.

Möchtest du mehrere Bankkonten anbinden? Klicke einfach erneut auf den gelben Button und wiederhole den Vorgang für jedes weitere Konto.

Teil 5: Freigabe für TREELAX Partner erteilen

Ponto kennt jetzt dein Bankkonto — aber TREELAX Partner hat noch keinen Zugriff darauf. Das richtest du jetzt ein.

1. Gehe zurück in dein Onboarding-Portal und klicke auf den zweiten Link: „Freigabe erteilen“.

2. Du landest erneut auf einer Ponto-Seite. Melde dich dort mit deinen Ponto-Zugangsdaten an — inklusive Zwei-Faktor-Bestätigung per App oder SMS.

3. Du siehst jetzt eine Übersicht, in der du TE-Time GmbH (das ist die Gesellschaft zu TREELAX Partner) eine Mandatsfreigabe erteilen kannst.

4. Wähle das Konto aus, das du freigeben möchtest, klicke auf das Plus-Symbol neben dem Konto und dann auf den gelben Bestätigungs-Button.

5. Fertig. Die Mandatsfreigabe ist erteilt. TREELAX Partner kann ab jetzt deine Transaktionen lesen und automatisch deinen Rechnungen zuordnen.

Häufige Fragen

Kann Ponto Zahlungen in meinem Namen ausführen?

Nein. Ponto hat ausschließlich Leserechte. Es kann keine Zahlungen tätigen und nichts an deinem Konto verändern.

Wie oft muss ich mich bei Ponto anmelden?

Du musst dich nicht regelmäßig einloggen. Ponto bittet dich lediglich alle 6 Monate, die Freigabe einmalig zu bestätigen.

Meine Bank taucht in der Liste nicht auf — was tun?

Wende dich an deinen Digitalisierungsexperten. In diesem Fall kannst du deinen Kontoauszug auch als CSV- oder MT940-Datei hochladen.

Was ist die TE-Time GmbH?

Das ist die Gesellschaft hinter TREELAX Partner. Wenn du im Ponto-Portal die Mandatsfreigabe erteilst, siehst du diesen Namen — das ist korrekt so.

Weiterführende Artikel

• Zweites Bankkonto hinzufügen und in Rechnungen auswählen

• Transaktionszuordnung: automatisch vs. händisch einrichten

• Zahlungsstatus von Ausgangsrechnungen überwachen